Mengapa Rekening Dormant Diblokir?

Menurut PPATK, banyak rekening pasif yang kerap dimanfaatkan untuk aktivitas ilegal, termasuk tindak pidana pencucian uang dan praktik jual beli rekening. Sepanjang tahun 2024, PPATK mencatat telah membekukan lebih dari 28.000 rekening dormant.

Kepala PPATK, Ivan Yustiavandana, menjelaskan bahwa langkah tersebut sejalan dengan amanat Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU).

“PPATK menemukan adanya penyalahgunaan rekening dormant, seperti hasil transaksi jual beli rekening maupun untuk pencucian uang,” tulis PPATK dalam unggahan akun Instagram resminya, @ppatk_indonesia, pada Senin (28/7).

Rekening yang dibekukan meliputi berbagai jenis, mulai dari tabungan perorangan atau perusahaan, rekening giro, hingga rekening dalam mata uang rupiah maupun valuta asing. Meski diblokir, PPATK memastikan dana nasabah tetap aman dan tidak hilang.

Kebijakan ini juga menjadi bagian dari Gerakan Nasional Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang serta Pendanaan Terorisme yang sedang dijalankan.

“Kami berkomitmen melindungi rekening masyarakat yang masuk kategori dormant berdasarkan data perbankan, agar tidak disalahgunakan oleh pihak tak bertanggung jawab,” ujar Ivan.

Cara Mengaktifkan Kembali Rekening Dormant yang Diblokir

Bagi nasabah yang ingin mengaktifkan kembali rekeningnya, berikut langkah-langkah yang dapat dilakukan:

1. Isi Formulir Keberatan

• Masuk ke tautan bit.ly/FormHensem.
• Baca seluruh pernyataan pada sistem, kemudian klik tombol “Berikutnya”.
• Isi data nasabah, seperti nama pemilik rekening, NIK (untuk WNI) atau paspor (untuk WNA), nomor ponsel aktif, serta alamat email.
• Pilih nama bank, jenis rekening, sumber dana, dan masukkan nomor rekening.
• Pilih tujuan penggunaan dana serta alasan keberatan, lalu klik “Berikutnya”.
• Unggah dokumen pendukung, seperti berita acara penghentian sementara transaksi (jika ada), halaman depan buku tabungan atau tangkapan layar notifikasi pemblokiran (untuk bank digital).
• Unggah dokumen identitas seperti e-KTP, Kitas, paspor, atau Kitap pemilik rekening. Untuk badan usaha, sertakan akta pendirian.
• Jika diwakilkan, unggah identitas kuasa dan surat kuasa.
• Setiap unggahan maksimal 5 dokumen dengan ukuran 2 MB per dokumen.
• Setelah semua data lengkap, tekan “Kirim”.
  

2. Verifikasi ke Bank

Setelah mengisi formulir, nasabah wajib mendatangi kantor cabang bank untuk verifikasi data atau customer due diligence (CDD). Bawa e-KTP, buku tabungan, bukti pengisian formulir, dan dokumen pendukung lainnya.

3. Sinkronisasi Data

PPATK akan melakukan sinkronisasi data dengan profil nasabah di bank. Proses ini memakan waktu sekitar lima hari kerja dan dapat diperpanjang hingga maksimal 20 hari kerja.

Jika tidak ditemukan indikasi tindak pidana, pihak bank akan membuka kembali akses ke rekening tersebut. Nasabah bisa memantau status rekening melalui ATM, internet banking, mobile banking, atau menghubungi PPATK via WhatsApp resmi di 082112120195.

Gunakan Rekening Secara Aktif agar Tak Diblokir

Rekening yang dibiarkan tidak aktif dalam waktu lama berisiko dibekukan. Oleh karena itu, disarankan melakukan transaksi secara berkala untuk menjaga status rekening tetap aktif.

Kebijakan ini merupakan upaya PPATK dalam mencegah penyalahgunaan rekening tidak aktif. Jika rekening Anda diblokir, segera lakukan proses aktivasi ulang melalui formulir resmi dan koordinasikan dengan pihak bank terkait.

Artikel Rekening Anda Diblokir PPATK? Begini Cara Aktivasi Rekening Dormant pertama kali tampil pada Katafoto.id.

Informasi ini disampaikan oleh Hudiyanto, perwakilan dari Sekretariat Satgas PASTI, dalam keterangan pers di Jakarta, Kamis (19/6).

Selain itu, Satgas juga menindak 74 entitas investasi ilegal yang menjalankan modus penipuan dengan cara menyamar menggunakan identitas atau merek entitas resmi. Modus yang digunakan meliputi impersonasi produk dan media sosial milik lembaga legal, tawaran kerja paruh waktu palsu, hingga penipuan investasi dalam berbagai bentuk.

Langkah ini semakin diperkuat sejak Badan Siber dan Sandi Negara (BSSN) resmi bergabung dengan Satgas PASTI pada awal 2025. Kini, patroli siber Satgas PASTI dilakukan secara terintegrasi bersama Kementerian Komunikasi dan Digital RI serta Kepolisian RI.

Sejak berdiri pada 2017 hingga 31 Mei 2025, Satgas PASTI telah menutup total 13.228 entitas keuangan ilegal. Rinciannya mencakup 11.166 layanan pinjol dan pinpri ilegal, 1.811 investasi ilegal, serta 251 lembaga gadai ilegal.

IASC: Tanggapan Cepat Terhadap Laporan Penipuan Keuangan

Sebagai bagian dari upaya perlindungan konsumen di sektor keuangan, Indonesia Anti-Scam Centre (IASC) resmi beroperasi sejak 22 November 2024. Lembaga ini dibentuk oleh OJK bersama Satgas PASTI, dan didukung oleh pelaku industri perbankan, sistem pembayaran, serta e-commerce.

Hingga 31 Mei 2025, IASC telah menerima 135.397 laporan terkait kasus penipuan keuangan. Dari total tersebut, sebanyak 219.168 rekening yang diduga terlibat telah dilaporkan, dan 49.316 rekening (atau sekitar 22,5%) berhasil diblokir. Nilai kerugian yang dilaporkan oleh para korban mencapai Rp2,6 triliun, dengan dana yang berhasil diamankan sebesar Rp163,3 miliar (sekitar 6,28%).

Tak hanya itu, Satgas PASTI juga menindaklanjuti laporan masyarakat terkait debt collector pinjol ilegal yang melakukan intimidasi dan ancaman. Mereka telah mencatat 22.993 nomor telepon yang dilaporkan oleh korban, dan bekerja sama dengan Kementerian Komunikasi dan Digital untuk memblokir nomor-nomor tersebut.

Masyarakat Diminta Waspada Modus Penipuan Digital

Melihat tren peningkatan laporan penipuan ke IASC, Satgas PASTI mengimbau masyarakat untuk tetap waspada terhadap berbagai modus baru yang berkembang pesat, khususnya melalui platform digital seperti WhatsApp, Instagram, Telegram, TikTok, SMS, email, dan situs web. Bahkan, penipuan yang melibatkan teknologi artificial intelligence (AI) kini mulai marak digunakan.

IASC mencatat bahwa dana korban sering kali hilang hanya dalam hitungan menit. Oleh karena itu, kecepatan korban dalam melaporkan kejadian sangat krusial untuk menyelamatkan dana yang masih mungkin diblokir.

Para pelaku penipuan umumnya memanfaatkan kondisi psikologis korban dengan berbagai pendekatan:

• Ketidaktahuan: Korban tergiur oleh produk investasi atau pinjaman yang ternyata tidak terdaftar atau diawasi.
  
• Kekhawatiran: Penipuan yang memanfaatkan kabar darurat palsu seperti kecelakaan keluarga, tagihan pajak, atau transaksi kartu kredit fiktif.
  
• Kesepian: Love scam, di mana pelaku memanipulasi perasaan korban demi keuntungan finansial.
  
• Keserakahan: Skema ponzi yang menjanjikan keuntungan besar dalam waktu singkat tanpa risiko.
  
• Kesedihan: Penipuan dengan modus donasi untuk korban bencana atau orang sakit.
  
• Kebosanan: Penawaran palsu tiket konser, liburan, atau acara hiburan lainnya.
  

Satgas PASTI mengimbau seluruh masyarakat yang merasa menjadi korban penipuan untuk segera melapor melalui situs resmi IASC di http://iasc.ojk.go.id. Pastikan untuk menyertakan bukti-bukti yang relevan agar proses verifikasi dan penanganan dapat segera dilakukan.

Artikel Penipuan Digital Kian Marak, Satgas PASTI Blokir 427 Pinjol dan Investasi ilegal pertama kali tampil pada Katafoto.id.