Data ini bersumber dari Satuan Tugas Pemberantasan Aktivitas Keuangan Digital (PASTI) OJK, yang mencatat bahwa hingga akhir September 2025, jumlah aduan masyarakat mencapai 17.531 laporan. Dari total itu, 13.999 laporan berkaitan dengan pinjol ilegal, dan 3.532 laporan lainnya terkait investasi tanpa izin.

Kepala OJK Jawa Timur, Yunita Linda Sari, mengungkapkan bahwa berbagai modus keuangan ilegal masih marak, mulai dari investasi pertanian, usaha perjalanan (travel), hingga pinjol ilegal.

“Kerugian akibat praktik keuangan ilegal sejak 2017 hingga Agustus 2025 mencapai Rp142,13 triliun, dan hampir seluruh dana tersebut tidak dapat dikembalikan,” jelas Yunita dikutip dari laman berita satu.

Ia menambahkan, berdasarkan data Indonesia Anti-Scam Centre (IASC), terdapat 274.722 laporan penipuan keuangan, namun hanya 6,13% dana yang berhasil diblokir, karena sebagian besar laporan masuk setelah terlambat.

“Total kerugiannya sekitar Rp6,1 triliun, tapi dana yang bisa diblokir sangat kecil karena pelaporan biasanya sudah terjadi setelah kerugian besar terjadi,” tambahnya.

Di wilayah Jawa Timur, OJK mencatat 1.275 laporan keuangan ilegal hingga akhir September 2025. Dari angka tersebut, 1.036 laporan berasal dari kasus pinjol ilegal, sedangkan 239 laporan terkait investasi bodong.

Yunita juga menyoroti bahwa perempuan dan ibu rumah tangga menjadi kelompok paling rentan terjerat aktivitas keuangan ilegal.

“Lebih dari separuh pelapor di Jatim adalah perempuan, yakni sekitar 57%. Untuk kasus pinjol ilegal, kebanyakan berasal dari kalangan karyawan swasta dan ibu rumah tangga. Sedangkan pada investasi ilegal, pelapor terbanyak berasal dari kalangan ASN, guru, dan pelaku UMKM,” jelasnya.

Lebih lanjut, Yunita mengungkapkan bahwa investasi berbasis trading forex dan aset kripto tanpa izin menjadi jenis penipuan yang paling banyak dilaporkan di Jawa Timur. Banyak masyarakat tergiur karena janji keuntungan cepat dan besar, padahal tidak memiliki izin resmi dari otoritas terkait.

“Masyarakat perlu lebih berhati-hati terhadap tawaran investasi yang menjanjikan hasil tinggi dalam waktu singkat. Pastikan izin dan legalitasnya di OJK sebelum menaruh dana,” tegas Yunita.

Artikel OJK Catat Rp142 Triliun Raib Akibat Pinjol dan Investasi Bodong pertama kali tampil pada Katafoto.id.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK, Dian Ediana Rae, mengungkapkan bahwa pemblokiran tersebut didasarkan pada data yang disampaikan oleh Kementerian Komunikasi dan Digital. “OJK telah meminta bank untuk memblokir kurang lebih 25.912 rekening yang masuk dalam data dari Kementerian Komunikasi dan Digital,” ujar Dian dalam Rapat Dewan Komisioner Bulanan OJK, Senin (4/8).

Melansir dari laman berita satu, Dian menambahkan, pihaknya juga terus menindaklanjuti laporan tersebut dengan menginstruksikan bank untuk menutup rekening yang memiliki keterkaitan berdasarkan kesamaan data dengan nomor induk kependudukan (NIK). Selain itu, bank juga diminta melakukan prosedur enhanced due diligence (EDD) sebagai langkah verifikasi lebih mendalam.

Guna memperkuat perlindungan terhadap sistem keuangan, OJK mendorong bank untuk meningkatkan kemampuan deteksi insiden siber dan memperkuat pemantauan transaksi mencurigakan yang berpotensi mengarah pada tindak kejahatan finansial. Pengawasan ini dilakukan secara real-time demi menjaga kualitas dan keamanan sistem perbankan.

Dalam kesempatan yang sama, Dian juga menyampaikan bahwa OJK telah mencabut izin usaha PT BPR Dwicahaya Nusantara yang berlokasi di Kota Batu, Jawa Timur, per 24 Juli 2025. Pencabutan ini dilakukan akibat pelanggaran terhadap prinsip tata kelola serta kegagalan dalam memenuhi ketentuan modal inti minimum.

Sebelumnya, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) mengungkapkan temuan lebih dari 25.000 rekening yang terindikasi terlibat dalam aktivitas judi online. Berdasarkan data sejak tahun 2023 hingga awal Juli 2025, jumlah saldo yang tersimpan dalam ribuan rekening tersebut diperkirakan mencapai Rp 1 triliun.

Artikel OJK Minta Bank Blokir 25.912 Rekening Terkait Judi Online pertama kali tampil pada Katafoto.id.